Vérification de la contrepartie

Ce processus comprend une analyse approfondie de l’historique de l’entreprise, de sa fiabilité dans l’exécution des contrats et de sa réputation sur le marché. Vérification des données d'enregistrement, des références d'autres partenaires commerciaux et des coopérations antérieures. Une telle analyse permet d’éviter les risques liés aux entités peu fiables. 

QUE VÉRIFIONS-NOUS ?

• Vérification des connexions avec d'autres entités
• Vérifier si l'entreprise est cotée en bourse
• Analyse des changements de nom d'entreprise au cours de l'année écoulée
• Vérification des changements dans la composition du conseil d'administration au cours de la dernière année
• Vérification des arriérés d'impôts
• S'assurer que l'entreprise n'utilise pas de bureau virtuel

Un aspect très important est de vérifier si l’entreprise avec laquelle nous souhaitons coopérer ou coopérons n’est pas soumise à une procédure de faillite, de restructuration ou de liquidation, et s’il n’existe pas de procédures judiciaires en cours contre elle qui pourraient affecter sa stabilité. Examen des données d'enregistrement, des entrées dans la base de données et des éventuels arriérés juridiques.

QUE VÉRIFIONS-NOUS ?

• Vérifier si l'entreprise n'est pas débitrice dans le cadre d'une procédure judiciaire
• Vérification si l'entreprise n'est pas soumise à une procédure de restructuration
• Déterminer si l'entreprise n'est pas en procédure de faillite
• Évaluation de l'acquisition ou non d'entreprises prêtes à l'emploi

Le secteur du transport, de l’expédition et de la logistique (TSL) est une cible de plus en plus courante pour les cybercriminels et les fraudeurs. Les entreprises de transport, les transitaires et les transporteurs doivent être particulièrement prudents face à divers types de fraudes qui peuvent entraîner des pertes financières et une perte de réputation.

• Vérifier si le transporteur n’utilise pas de faux documents.
• Vérifier si l’entité ne se fait pas passer pour une société de transport opérant légalement.
• Analyse d'un comportement suspect consistant à proposer des charges attractives supérieures à leur valeur marchande dans un court laps de temps.
• Vérification que les documents d’expédition n’ont pas été falsifiés dans le but de modifier l’adresse de livraison ou d’induire en erreur les participants de la chaîne d’approvisionnement.
• Analyse d'adresses e-mail valides, de comptes bancaires, de sites Web, de médias sociaux.
• Vérifier si l'entreprise n'a pas été enregistrée comme entité fictive sur les bourses de transport.

La vérification régulière des clients réguliers nous permet de détecter rapidement les menaces potentielles et de minimiser le risque de coopération avec des entrepreneurs insolvables ou malhonnêtes. Malgré une coopération à long terme, la situation financière et juridique des clients peut changer et le manque d’informations à jour peut entraîner des pertes financières et des problèmes opérationnels.

• Nous vérifions si un client régulier n’est pas en procédure de faillite ou de restructuration, ce qui pourrait affecter sa capacité à payer ses dettes.
• Vérification s'il y a eu de nouveaux avis sur des retards de paiement ou d'autres signaux indiquant des problèmes financiers.
• Analyse des données de contact et d'enregistrement du client pour s'assurer qu'elles sont à jour afin d'éviter les situations où l'entreprise change de propriétaire ou de structure juridique sans préavis.