Rosnące zagrożenie oszustwami w sektorze logistycznym

Transport międzynarodowy staje się coraz częściej celem cyberataków, a oszuści wykorzystują zaawansowane metody do wyłudzania pieniędzy. Jedną z najczęściej stosowanych technik jest phishing – podszywanie się pod kontrahentów lub pracowników firm w celu przekierowania płatności na fałszywe rachunki bankowe. Duża liczba transakcji i globalny charakter branży sprawiają, że wykrycie takich działań bywa wyjątkowo trudne.

Metody działania oszustów w logistyce

Schematy wyłudzania środków zazwyczaj polegają na podszywaniu się pod zaufane osoby lub firmy. Przestępcy, posługując się niemal identycznymi adresami e-mail, wysyłają wiadomości zawierające instrukcje przelewu na „nowy” numer konta. Często załączają sfałszowane faktury lub dokumenty, które na pierwszy rzut oka wyglądają autentycznie.
W niektórych przypadkach podszywają się pod kierownictwo firm, nakazując natychmiastowe wykonanie przelewu. Tego typu sytuacje wprowadzają presję czasu, co zmniejsza szanse na dokładne sprawdzenie autentyczności żądania.

Przykłady wyłudzeń i ich konsekwencje prawne

Jedna z polskich firm transportowych padła ofiarą takiego oszustwa, kiedy przelała pieniądze na rachunek wskazany w fałszywej wiadomości e-mail. Przestępcy wykorzystali brak procedur weryfikacyjnych, co ostatecznie doprowadziło do sporów prawnych. W głośnej sprawie sądowej kontrahent, który nie sprawdził danych, został uznany za odpowiedzialnego za błąd i zobowiązany do ponownej zapłaty na rzecz poszkodowanego przewoźnika.

Dlaczego sektor TSL jest szczególnie narażony?

Częste i szybkie transakcje międzynarodowe oraz konieczność współpracy z wieloma podmiotami zwiększają podatność branży transportowej na oszustwa. W takich warunkach precyzyjne kontrolowanie każdego przelewu jest wyjątkowo trudne. Oszuści wykorzystują te luki, a także sytuacje presji czasu, aby zwiększyć skuteczność swoich działań.

Jak zapobiegać wyłudzeniom?

Aby ograniczyć ryzyko, firmy logistyczne powinny wdrożyć odpowiednie procedury bezpieczeństwa, w tym edukację pracowników na temat potencjalnych zagrożeń. Należy szczególną uwagę zwrócić na:
• Weryfikację zmian w danych płatniczych: Każda zmiana numeru rachunku powinna być potwierdzona bezpośrednio z wystawcą faktury.
• Zastosowanie narzędzi zabezpieczających: Korzystanie z systemów z weryfikacją dwuetapową (2FA) oraz monitorowanie podejrzanych wiadomości e-mail.
• Szkolenia i procedury: Pracownicy działów finansowych muszą być odpowiednio przeszkoleni, aby skutecznie wykrywać próby wyłudzeń.

Działania po wykryciu oszustwa

W przypadku wykrycia próby wyłudzenia, kluczowe jest szybkie działanie. Należy natychmiast skontaktować się z bankiem i zgłosić sprawę odpowiednim organom ścigania. Ponadto, każda taka sytuacja powinna być analizowana wewnętrznie, aby w przyszłości uniknąć podobnych problemów.

Dzięki wdrożeniu skutecznych procedur oraz współpracy z instytucjami finansowymi i ścigania, firmy transportowe mogą minimalizować ryzyko strat związanych z oszustwami finansowymi. Odpowiednia reakcja i prewencja są kluczowe w walce z rosnącym zagrożeniem w branży TSL.