Verifica della controparte

Questo processo include un'analisi approfondita della storia dell'azienda, della sua affidabilità nell'adempimento dei contratti e della sua reputazione sul mercato. Verifica dei dati di registrazione, delle referenze di altri partner commerciali e delle precedenti collaborazioni. Tale analisi consente di evitare i rischi associati a entità inaffidabili. 

COSA VERIFICHIAMO?

• Verifica dei collegamenti con altre entità
• Verificare se la società è quotata in borsa
• Analisi dei cambiamenti di denominazione sociale nell'ultimo anno
• Verifica delle variazioni intervenute nella composizione del CdA nell'ultimo anno
• Controllare se ci sono arretrati fiscali
• Assicurarsi che l'azienda non utilizzi un ufficio virtuale

Un aspetto molto importante è verificare se l'azienda con cui vogliamo collaborare o stiamo collaborando non è soggetta a procedure concorsuali, di ristrutturazione o di liquidazione e se non vi sono procedimenti giudiziari pendenti a suo carico che potrebbero comprometterne la stabilità. Revisione dei dati di registrazione, delle voci del database e degli eventuali arretrati legali.

COSA VERIFICHIAMO?

• Verificare se la società non è debitrice in un procedimento giudiziario
• Verifica se la società non è sottoposta a procedure di ristrutturazione
• Determinare se la società non è in procedura fallimentare
• Valutazione se sono state acquistate aziende già pronte

Il settore dei trasporti, delle spedizioni e della logistica (TSL) è un bersaglio sempre più comune per criminali informatici e truffatori. Le aziende di trasporto, gli spedizionieri e i trasportatori devono prestare particolare attenzione a vari tipi di frodi che possono causare perdite finanziarie e di reputazione.

• Verificare che il vettore non utilizzi documenti falsi.
• Verificare che l'entità non si spacci per un'azienda di trasporti che opera legalmente.
• Analisi di comportamenti sospetti consistenti nell'offrire carichi interessanti, superiori al loro valore di mercato, in un breve lasso di tempo.
• Verifica che i documenti di spedizione non siano stati falsificati allo scopo di modificare l'indirizzo di consegna o di trarre in inganno i partecipanti alla catena di fornitura.
• Analisi di indirizzi email validi, conti bancari, siti web, social media.
• Verificare che la società non sia registrata come entità fittizia nelle borse dei trasporti.

La verifica periodica dei clienti abituali ci consente di individuare rapidamente potenziali minacce e di ridurre al minimo il rischio di collaborazione con appaltatori insolventi o disonesti. Nonostante una cooperazione a lungo termine, la situazione finanziaria e legale dei clienti può cambiare e la mancanza di informazioni aggiornate può comportare perdite finanziarie e problemi operativi.

• Verifichiamo che un cliente abituale non sia coinvolto in procedure concorsuali o di ristrutturazione aziendale, che potrebbero compromettere la sua capacità di pagare i propri debiti.
• Verifica se ci sono stati nuovi pareri su ritardi di pagamento o altri segnali che indicano problemi finanziari.
• Analisi dei dati di contatto e di registrazione del cliente per garantire che siano aggiornati, per evitare situazioni in cui l'azienda cambi proprietà o struttura legale senza preavviso.